【案例概述】
上周三中午,我接到一个咨询电话,电话那头是一位年轻小伙,语气焦急地询问:“你好,我想咨询律师……请问,是投资方面的问题吗?”我询问他的具体问题后,他回答说是投资的钱要不回来了。于是我建议他到我所在的律所来面谈。
几分钟后,这位年轻人就来到了律所。他告诉我,他一直在投资股票,都是通过正规平台。然而,上个月,他突然被人拉进一个微信群,里面的老师免费为大家讲解股票投资知识,并推荐了许多优质股票。但是,由于他们是小规模投资者,老师表示很多优质股票他们没有资格购买。要想购买,必须注册另一个平台,该平台以大客户的资格代替他们购买。他按照老师的要求注册后,确实能够购买原来无法购买的股票。于是,他打算抓住这个机会赚一笔,短短一周时间,他就按照老师的要求多次将共计18万存入了老师指定的账户。此后,他心中不安,隔几天就从平台上提现100到200元,都成功了。然而,上周三,他想一次提现500元时,钱却迟迟未到账。他开始焦急,于是打电话咨询我。
【初步分析】
我初步判断他遇到了诈骗团伙,通过查看转账凭证,我发现他给老师的六次转账都是转到不同的公司公户。我立即打开国家企业信用信息公示系统网站,搜索这六家公司,发现它们都有一个共同点:成立时间不到一周,有的甚至在他打款的前一天才注册成立。这与老师的说法严重不符。这进一步证实了我的判断,我建议他立即报警。
【律师建议】
在这个案例中,这位年轻人并非完全不懂股票投资,但还是落入了诈骗分子的陷阱。那么,普通人在生活中如何防范骗局呢?实际上,有许多网站可以帮助我们查询信息,从而规避交易风险。比如,在这个案例中,如果年轻人在打款前花几分钟查询其中任意一家公司,他就不会轻易打款,从而避免损失。
在此,我推荐大家收藏以下几个网站:
- 国家企业信用信息公示系统网站 www.gsxt.gov.cn
只需知道对方的公司全称,便可了解公司的成立时间、当前状态、法定代表人、注册资本等基本信息。
- 裁判文书网 wenshu.court.gov.cn
通过这个网站,你可以了解对方最近是否涉及诉讼,是原告还是被告、涉案的事由、裁判结果等。
- 中国执行信息公开网 zxgk.court.gov.cn
只需知道对方的姓名和身份证号码,或者企业名称和社会信用代码,便可查询对方是否被列为被执行人、是否被限制高消费。通俗点说,就是可以知道对方是否成了“老赖”。
律师常用的网站当然不止这些,但在正常的背景调查等工作中,这三个网站是律师了解案件当事人的最基础的三个网站。通过这三个维度的搜索,基本上可以对对方有一个初步的了解和判断。在经济活动和日常交往中,如果我们能充分利用这三个网站,就能规避一些基础的风险,避免像案例中的这位年轻人一样,本来可以避免的悲剧,现在却追悔莫及。
作者:薛建元 甘肃振泽律师事务所实习律师